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内控监督检查方面的调研报告 中国银行业监督管理委员会**监管分局: **村镇银行股份有限公司(以下简称“我行”)2016年各项业务稳健运行,营业部共办理业务22113 笔,通过对内控业务方面的调研,发现工作中的问题和不足,正确认识前台操作过程中存在的各类风险点,防范风险,保证操作安全,现将我行内控方面的调研情况报告如下: 一、前台业务存在的主要风险点 (一)业务操作风险点 操作风险在当前被认为是银行面临的最主要风险之一,也是控制难度较大的风险点,银行内部b_m管理不严,储户存款预留印鉴管理不严密,另一方面银行前台操作人员在审查证件时不够尽职,会导致犯罪份子伪造重要凭证轻而易举的 ……(快文网http://www.fanwy.cn省略499字,正式会员可完整阅读)…… 3、整改措施落实不到位。在日常工作中及时发现了问题,也只是发了个整改通知,以至于是否落实,是否整改或者整改的怎么样,不进行深入的追根调查,使一些风险隐患不能够得到及时的消除。 4、内控制度不健全,功能尚不完善,使得内部控制能力和水平与业务快速发展有一定的差距。内部控制是对经营管理活动进行监督和控制、发现新问题,解决新问题的一个循环往复的动态过程。但是在新业务中原来制定的部分内控制度没能随着新业务的变化而完善,形成风险防范的空白,给内部管理造成了极大的风险。 三、我行采取会计检查防范内控风险 会计检查是会计反映和监督职能的具体表现形式,准确掌握和正确运用会计检查结果,深入细致地做好会计检查工作和适时调整会计工作重点,对防范风险、保证交易安全起着十分重要的作用。 青隆村镇银行每季度由管理中心组织一次全面审计工作,由他行领导带队,对我行信贷、内勤、科技、安保等工作进行全面突击检查,汇总检查出的问题并进行通报,这样的换位检查使得各行更加清楚地认识到自身业务的缺陷和不足之处,学习他行的先进工作经验,既是检查又是实地调研,他行业务发展中遇到的问题结合自身业务发展状况进行自我反思。 我行高度重视检查结束后的整改工作,每次检查出的问题营业机构均认真组织学习并对差错进行彻底整改。通过有效实施一系列检查措施,对有章不循、违章操作行为进行严格处理,逐步养成严格照章办事的良好工作习惯,在一线员工中逐步树立“安全也是效益”的观念,有效防止重大责任事故和案件的发生。 规范会计业务操作,需要建立完善的会计业务操作规范。在新制度、新规定出台和新系统上线后及时开展知识更新培训,继续实行季度考试制度,检验培训、学习效果;四是结合岗位轮换的要求,使员工充分了解各个环节的工作,培养员工的风险防范意识。 营业部会计主管要领导和管理辖内会计、出纳、核算工作,督促和检查柜员认真贯彻落实各项规章制度及业务操作规程,努力提高工作质量和服务水平。 为提高柜员服务效率,营业部制定了限时服务标准,要求柜员在规定时间内完成业务的办理,利用住行学习时间,加强对业务办理的操作演练,提高服务水平。 制定和落实工作责任制,建立业务考核制度。定期检 查柜员账务,加强现场监管,做好每一位柜员办理业务差错登记,对柜员的 ……(未完,全文共2155字,当前只显示1297字,请阅读下面提示信息。收藏内控监督检查方面的调研报告) 上一篇:局法治政府建设实施方案 下一篇:关于__建党节讲话的收看心得:“党”字不好写 相关栏目:督查 调研报告 |