| 标题：银行反_融资排查报告 | ||
| 银行反_融资排查报告 银行根据中国人民银行**支行《转发中国人民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关于进一步加强反_融资工作的通知》要求，我行结合实际情况，要求各机构对辖内反_融资开展了排查工作，现将排查情况报告如下： 一、成立组织 我行成立了以行长为组长、副行长为副组长，各支行（部）负责人为成员的反_融资工作排查组，排查组下设办公室，办公室设在合规部，具体负责这次反_融资工作排查开展和汇总上报。 二、工作要求 合规部于2019年5月16日接到中国人民银行**支行《转发中国人民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关于进一步加强反_融资工作的通知》后，并于2019年6月对排查要求进行了转发学习，要求各支行（部）严格落实《中华人民共和国反_主义》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令［2019］第3号发布）等法律、规章和其他相关规范性文件要求密切关注_融资形式变化，不断提高对涉嫌_ ……（快文网http://www.fanwy.cn省略730字，正式会员可完整阅读）……
（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《**银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《**银行大额现金交易监测报告管理办法》、《**银行重大可疑线索（含涉嫌_融资）报告管理规定》、《**银行客户洗钱风险等级划分办法》、《**银行反洗钱考核追究制度》和《**银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《**银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。 （四）客户身份识别情况本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。 我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。 我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。 （五）大额交易和可疑交易报告情况本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定及时有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。**年，我行共上报大额**宗，共**笔，交易金额**万元；上报可疑交易**宗，共**笔，交易金额**万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。 （六）客户身份资料和交易记录保存情况我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。 《金融机构反洗钱规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以b_m；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。”因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以b_m，没有发现对外x_m情况。 （七）反洗钱宣传和培训情况我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训**次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺利开展。同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工作深入开展。 我行长期在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小 ……（未完，全文共3416字，当前只显示1898字，请阅读下面提示信息。收藏银行反_融资排查报告） 上一篇：乡镇扶贫领域腐败和作风问题整改报告 下一篇：深刻认识_新时代中国特色社会主义思想党课讲稿 相关栏目：银行 公安 |