| 标题：当前农村信用社案件成因及对策 |
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近年来，××* 省农村信用联社高度重视安全防范工作，加强安全保卫和稽核监督力量，加大各类案件查处力度，提升案件防范能力，全省农村信用社内、外部发展环境逐步优化，使得诈骗、抢劫、盗窃等金融案件明显下降，但“三类”案件并未杜绝。为进一步防患于未然，结合近年来全国农村信用社案件发生的特性、成因和对策作以探讨。 一、案件发生的特征 通过对已经发生的案例进行分析，当前金融案件呈现以下特征：一是作案种类上，票据诈骗案件上升。与以前时期相比，犯罪分子通过伪造、变造银行票据，伪造印鉴，钻行社规章制度落实不到位的空子，诈骗行社或开户单位资金的案件明显增多。二是作案手段上，智能化犯罪上升。很多案件是银行工作人员或外部人员违规进入银行营业室，利用计算机安全技术不完善和管理上的漏洞，篡改原始帐务记录，虚增存款，盗取银行或客户资金；有的盗取储户资料，伪造储户证件，骗取储户资金；有的虚开帐户，骗取利息。三是作案人员上，内盗案件上升。从全国发生的案件情况来看，2008年以来，很多大案要案为行社内部人员所为，这些人多数平时就有赌博、炒股等行为，有的与社会闲杂人员关系密切，但未引起有关领导足够的重视，以至因其它原因遭受经济损失或他人怂恿时，禁不住金钱的诱惑 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略880字，正式会员可完整阅读）…… 收藏当前农村信用社案件成因及对策） 上一篇：民族精神的觉醒（演讲稿） 下一篇：2010年国家司法考试(卷一)中 相关栏目：三农 新农村 农业讲话 银行 金融 金融讲话 调研报告 文教论文 综合论文 |