| 标题：在全县防范和打击非法金融活动会议上的讲话 |
| 在全县防范和打击非法金融活动会议上的讲话 同志们： 今天，我们在这里召开全县防范和打击非法金融活动会议，主要任务是深入学习贯彻国家、省、市关于防范和打击非法金融活动的一系列重要指示精神，全面分析当前我县非法金融活动的严峻形势，安排部署下一阶段防范和打击非法金融活动的重点工作，切实维护全县金融秩序和_。参加今天的会议有县委、县政府主要领导和分管领导，各乡镇（街道）党政正职及分管金融工作的副职，县法院、县检察院、县公安局、县发改局、县财政局、县市场监管局、县金融办、县网xb、县民政局、县住建局等相关部门的主要负责人，以及各银行金融机构、保险公司的主要负责人。刚才，县金融办、县公安局、*街道、*镇分别作了汇报发言，既总结了前期工作成效，也分析了存在的问题和下一步打算，讲的都很实在、很到位，我都同意，大家一定要按照发言内容认真抓好落实。下面，结合我县工作实际，我再讲几点意见。 一、深刻认识非法金融活动的严重危害，切实增强防范和打击工作的责任感紧迫感 非法金融活动，尤其是非法集资，如同潜伏在经济社会肌体中的“毒瘤”，不仅严重扰乱正常的金融秩序，更直接侵害人民群众的切身利益，影响社会和谐稳定。近年来，从全国、全省乃至全市范围来看，非法金融活动案件频发多发，涉案金额不断攀升，受害_日益扩大，造成的后果极为严重。据国家金融监管部门统计，2024年全国共立案查处非法集资案件2.3万起，涉案金额高达5800亿元，平均每起案件涉案金额超过2500万元，涉及受害群众超过300万人。其中，老年人成为非法集资的主要受害者，占比达到60%以上，不少老年人将毕生积蓄投入非法金融活动，最终血本无归，有的甚至因此引发家庭矛盾、精神失常，严重影响了晚年生活。 从我县情况来看，非法金融活动虽然总体可控，但形势依然不容乐观。近三年来，我县共查处非法集资案件15起，涉案金额累计达到8500万元，涉及受害群众1200余人。其中，2022年查处案件4起，涉案金额1800万元；2023年查处案件5起，涉案金额2700万元；2024 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略1457字，正式会员可完整阅读）…… 三是与传销活动相结合。一些非法金融活动往往采用传销的模式，通过发展下线、收取入门费等方式扩大规模，形成金字塔式的层级结构。参与者不仅可以获得所谓的“投资收益”，还能通过发展新的投资者获得“推荐奖励”“管理奖励”等，诱使更多人参与其中。这种模式具有很强的传染性和扩散性，短期内就能聚集大量资金和人员。比如，*商贸公司以“消费返利”为名义，要求投资者缴纳一定的费用成为会员，会员消费后可以获得高额返利，同时发展新会员还能获得提成，短短一年时间就在我县发展会员500余人，涉案金额达1200万元。 （二）非法金融活动的手段更加隐蔽，欺骗性更高 一是精心包装，营造“合法合规”假象。不法分子往往会注册正规的公司，办理营业执照、税务登记等手续，甚至会租用高档写字楼作为办公场所，聘请专业的营销人员进行包装和宣传，给人以“实力雄厚、合法合规”的印象。同时，他们还会想方设法与一些地方政府部门、国有企业、知名企业建立虚假的合作关系，或者邀请一些所谓的“专家”“名人”站台，增强其欺骗性。比如，我县查处的*投资公司，不仅注册了多家关联公司，还在当地电视台投放广告，宣称与某国有银行有合作关系，吸引了大量群众投资，最终涉案金额达3000万元。 二是利用熟人关系进行拉拢引诱。不法分子深知群众对陌生人的警惕性较高，于是往往从亲戚、朋友、同事等熟人入手，利用亲情、友情、乡情等关系进行拉拢和引诱。他们会先给予熟人一些小恩小惠，让其尝到“甜头”，然后再鼓励其投入更多资金，并动员其发展其他熟人参与。这种“杀熟”的方式，使得很多群众在不知不觉中陷入非法金融活动的陷阱。据调查，在我县参与非法金融活动的群众中，有70%以上是通过熟人介绍参与的。 三是采取“拆东墙补西墙”的方式维持运转。不法分子在吸收资金后，并不会将资金用于实际的生产经营活动，而是将新吸收的资金用于支付前期投资者的“收益”和自身挥霍，形成“庞氏骗局”。在初期，他们会按时足额支付“收益”，甚至会允许投资者随时提现，以此骗取更多人的信任，吸引更多资金投入。一旦没有新的资金流入，骗局就会败露。比如，*资产管理公司在运营初期，每月都会按时向投资者支付5%-8%的“收益”，很多投资者见收益稳定，便不断增加投资，甚至动员家人朋友参与，而当公司无法吸收到新的资金时，便停止支付“收益”，负责人也卷款跑路，给投资者造成了巨大损失。 （三）非法金融活动的涉及领域不断扩大，危害性更深 一是向农村地区蔓延。随着农村经济的发展和农民收入的提高，农村地区成为非法金融活动的新目标。不法分子利用农村地区金融知识相对匮乏、监管力量相对薄弱的特点，通过在农村集市、村委会等地开展宣传活动，以“小额投资、高额回报”“扶贫开发”等名义，引诱农民参与非法集资。农村地区的投资者往往风险承受能力较弱，一旦遭受损失，可能会影响其基本生活，甚至引发农村社会不稳定。据统计，2024年我县农村地区参与非法金融活动的群众占比达到40%，较2022年上升了15个百分点。 二是与养老、教育等民生领域相结合。不法分子抓住老年人渴望健康养老、家长重视子女教育的心理，以“养老床位预订”“老年保健品投资”“教育储备金”等名义进行非法集资。这些领域与群众的生活息息相关，更容易引起群众的关注和信任，一旦发生风险，涉及面广、社会影响大。比如，*养老服务公司以“预订养老床位可享受优惠价格和高额返利”为诱饵，吸引了我县200余名老年人投资，涉案金额达1800万元，后来公司资金链断裂，老年人的养老钱打了水漂，引发了多次_性上访事件。 三是对实体经济造成冲击。非法金融活动吸收的大量资金，往往没有投入到实体经济领域，而是在金融体系内空转或被不法分子挥霍，导致实体经济融资难、融资贵的问题更加突出。同时，一些企业和个人为了追求高额回报，将原本用于生产经营的资金投入非法金融活动，一旦遭受损失，可能会导致企业停产倒闭，影响就业和经济发展。比如，我县*服装厂原本经营状况良好，但企业负责人将500万元流动资金投入到非法金融活动中，最终血本无归，导致企业因资金短缺而停产，200余名工人失业。 三、全面落实防范和打击非法金融活动的各项举措，坚决维护经济社会秩序稳定 防范和打击非法金融活动是一项系统工程，需要全县各级各部门密切配合、协同作战，采取切实有效的措施，从源头上防范、在过程中监管、在案发后严惩，形成全方位、多层次的防控体系。 （一）加强宣传教育，提高群众防范意识 一是开展全方位、多角度的宣传活动。要充分利用电视、广播、报纸、网站、微信公众号、短视频等多种媒体平台，广泛宣传非法金融活动的危害、特征、识别方法和防范措施，让群众了解“天上不会掉馅饼”“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”等基本常识。要结合“3・15”消费者权益日、“防范非法集资宣传月”等重要时间节点，组织开展集中宣传活动，通过发放宣传资料、举办知识讲座、开展文艺演出等形式，增强宣传的针对性和实效性。比如，县金融办可以联合县融媒体中心制作系列宣传短视频，揭露非法金融活动的典型案例和常见手段，在电视台、微信公众号等平台循环播放，提高群众的知晓率。 二是突出宣传重点对象和区域。要针对老年人、农民、中小投资者等易受侵害_，开展个性化宣传教育。对于老年人，可以通过社区老年活动中心、养老院等场所，开展健康养生与防范非法集资相结合的宣传活动；对于农民，可以利用农村大集、村委会宣传栏等，用通俗易懂的语言和案例进行宣传；对于中小投资者，可以通过企业宣讲、校园讲座等方式，普及金融知识和风险防范意识。同时，要加大对农村地区、城乡结合部等非法金融活动易发多发区域的宣传力度，消除宣传盲区。据统计，通过有针对性的宣传，2024年我县老年人参与非法金融活动的比例较2023年下降了10个百分点，取得了一定成效。 三是加强金融知识普及教育。要将金融知识纳入国民教育体系，在中小学、职业院校开设金融知识课程，培养学生的金融素养和风险意识。同时，要依托社区、乡村的新时代文明实践中心（所、站），开展金融知识进社区、进乡村活动，邀请金融专家、律师等专业人士进行讲解，提高群众的金融知识水平和风险识别能力。比如，县教育局可以组织编写金融知识普及读本，发放到各中小学，让学生从小了解金融风险；县司法局可以组织律师深入乡村，开展防范非法集资法律咨询活动，为群众答疑解惑。 （二）强化排查整治，及时发现和处置风险隐患 一是开展常态化排查。各乡镇（街道）要组织力量对本辖区内的企业、社会组织、个体工商户等进行全面排查，重点关注以“投资”“理财”“养老”“科技”等名义开展经营活动的市场主体，及时发现非法金融活动的线索。各相关部门要按照职责分工，加强对本行业、本领域的监管排查，比如县市场监管局要加强对企业注册登记和经营范围的监管，对名称和 ……（未完，全文共7868字，当前只显示3788字，请阅读下面提示信息。收藏在全县防范和打击非法金融活动会议上的讲话） 上一篇：在全县小麦机收减损工作推进会议上的讲话 下一篇：在全县民生保障工作推进会议上的讲话 相关栏目：金融 金融讲话 教育 创建活动 电信 会议致辞 会议主持 会议发言 |