标题:工商分局查处银行信贷领域系列商业贿赂案的经验启示

  2010年以来,××工商局××新区分局积极探索开展金融领域执法,着力为辖区金融产业构建公平、有序的良性发展环境。经过八个多月的不懈努力,近期,该局顺利办结了8家房地产估价企业在承接银行信贷抵押物估价业务中的商业贿赂系列案件,罚没款总额*万余元,为工商部门查处信贷领域商业贿赂新型案件积累了经验。
  一、办案经过
  2010年4月,工商××分局执法干部在对辖区某房地产估价有限公司进行检查时,发现其财务记录中有较大额度的“技术咨询费”支出,且呈现以下特点:一是上述“技术咨询费”均支付给了某大型国有股份制商业银行××市 ……(快文网http://www.fanwy.cn省略446字,正式会员可完整阅读)…… 
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调查,在充分的证据面前,当事人不得不承认了其为获取银行抵押贷款房地产的估价业务,向掌握估价业务资源、能够对客户施加压力的银行,以“技术咨询费”为名实施商业贿赂的事实,检查支队依法对涉案的8家当事人处于罚没总额451万元的行政处罚。
  二、案件经验
  维护市场经济秩序、营造公平竞争市场环境,是工商部门的主要职责,而各种商业贿赂以行业“潜规则”等形式不时出现,成为破坏经济秩序、影响公平竞争的一颗“毒瘤”。当前,商业贿赂在银行信贷等领域改头换面地蔓延,将极大影响金融行业经营秩序,对×ד两个中心”建设带来严重负面影响,也对工商执法办案提出了崭新挑战。工商××新区分局本系列案件的成功办理,为工商部门查处新型商业贿赂案件提供了新的思路、带来了三方面经验启示:
  启示一:不畏艰难、周密取证,是查办疑难复杂案件的重要基础。
  本系列商业贿赂案涉及8家一级资质的房地产估价企业,违法行为持续时间在两年以上,违法经营额较大;而涉案银行是国有控股大型商业银行、股份制上市公司,具有很高社会知名度;查处过程中,房地产估价企业和银行均派出?si墒τ胫捶ǜ刹恐苄霰鹌笠档姆ǘù砣嗽诘鞑槭被构凰夯倭酥耙丫┳秩啡系难时事迹笸枷僦ぞ荩拱讣榇ψ璋薮蟆⒗阎刂亍C娑蕴粽剑捶ǜ刹渴贾詹槐安豢骸⒊磷庞φ剑ü罅肯钢隆⒅苊艿牡鞑椋纬闪耸橹ず腿酥は嘟岷稀⒌笔氯顺率鲇肱灾は嘤≈さ耐暾ぞ萘矗沟笔氯丝诜姆讣某晒Σ榇Φ於思崾祷 ?br>  启示二:积极作为、以“案”促“规”,是提升工商执法权威的关键因素。
  本案中,该局始终本着“以作为树权威、赢地位”的指导思想,坚持行政处罚和教育指导相结合,注重依法行政与规范执法的有机统一、法律效果与社会效果的有机统一,通过对房地产估价行业系列商业贿赂行为的成功查处,对该行业内违反公平竞争原则的“潜规则”敲响警钟,在整个房地产估价行业及银行系统内产生了极大震动。案发后,银行立即和上述8家估价企业签订补充协议,终止了上述“技术咨询费”的收取,阻断了后续违法的可能;××市房地产估价师协会负责人也专门向工商执法干部请教 ……(未完,全文共1925字,当前只显示1158字,请阅读下面提示信息。收藏工商分局查处银行信贷领域系列商业贿赂案的经验启示

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