标题:农商银行合规检查管理办法
农商银行合规检查管理办法

第一章 总 则
第一条 为了加强.....(以下简称“本行”)合规检查管理工作,提高合规检查质量,保障各项业务安全稳健运行,根据《.....合规管理办法》,结合本行实际,制定本办法。
第二条 本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容,适用于本行合规检查工作的管理。
第三条 本办法所称合规检查是指为掌握本行各职能部门、各支行对法律、法规、准则及行内各项规章制度的遵循情况,合规管理体系运行和有效性等情况,由本行各级风险合规管理部门对各职能部门、各支行的经营管理行为的合规性进行检查。合规检查是本行评价合规管理有效性的重要方式,检查结果是考核合规工作的重要依据,其目的是维护本行金融体系的安全;保护存款人的合法权益;促进本行经营管理水平的提高;保证金融法律、法规的贯彻落实;确保本行经营状况的真实性;其作用是纠错查弊、评价指导和警_慑。
第四条 本办法所称法律、规则和准则,是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、行业准则、行为守则和职业操守。
第五条 合规检查应严格以法律、法规、准则及行内各项规章制度为依据,以风险为导向,确保客观公正和实效。合规检查工作应遵循以下基本原则:
(一)全面性原则。合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动;
(二)分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程 ……(快文网http://www.fanwy.cn省略1000字,正式会员可完整阅读)…… 
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  • 、资料,并确保真实、完整、准确;
    (三)完成合规检查发现问题的质询说明,并提供所附资料;
    (四)完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。
    第三章 检查内容与形式
    第十条 合规检查内容主要包括:
    (一)合规政策的贯彻落实情况、合规管理工作的实施状况以及实现合规管理目标的进展情况;
    (二)各支行、部门负责人和员工是否正确理解和把握法律、法规、准则及行内规章制度的相关内容并严格执行;
    (三)当法律、法规和准则发生变化时,是否及时修订和完善已制定的各项管理制度、操作规程或实施细则等;
    (四)检查各岗位履职情况;检查柜员设置、岗位分工是否符合内部控制要求;检查各项业务柜面操作执行情况;
    (五)发现违规操作或可疑交易等合规问题或合规风险隐患是否及时上报,所作处置和纠正措施是否健全有效;
    (六)在检查期间内是否发生了违规问题或受到过监管机构的警示或处罚,是否得到了有效的整改;
    (七)是否按规定接受了合规审查,合规性审查报告、合规风险提示、合规检查意见书等合规管理意见是否得到了遵守和执行。
    第十一条 合规检查分为常规检查、专项检查。风险与合规管理部每年应至少组织一次覆盖全行的常规检查,中心支行负责按月对二级支行及分理处开展日常合规检查,并负责向总行风险与合规管理部报告检查情况。风险与合规管理部根据管理需要或要求,对特定事项、特定机构进行不定期的专项检查。
    第十二条 合规检查可采用与各条线部门业务检查相结合的方式进行。各条线管理部门在最终的业务检查报告中对合规内容须单独陈述、分析和评价,并将该报告抄送风险与合规管理部,如有违规整改事项,由风险与合规管理部负责跟进。审计部对风险与合规管理部履行合规检查职责的情况进行审计。
    第十三条 合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种:
    (一)现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求,到被检查单位进行实地检查的方式;
    (二)非现场检查是指从管理部门调阅业务档案,或要求被检查单位报送各种资料或运用监控、录像等工具进行具体分析来发现风险点,为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。
    第十四条 合规检查例行的以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查,包括但不限于以下内容,遇有异常情况需要做进一步延伸检查:
    (一)抽查核对某网点一天的账款、账实、账表、账簿、账账相符情况。
    (二)抽查某一个柜员一天的业务,检查当天所有业务发生的真实性和合规性。重点检查存单及密码挂失、错账冲正、开销户、客户资料修改、大额交易、过渡性科目、票据交换、手续费收入、异常交易、特殊性交易等情况。
    (三)检查某网点一天授权、柜员交接、现金尾箱、风险监控等制度执行情况。
    (四)抽查网点信贷业务、授权业务、票据业务、结算业务。
    (五)检查上级部门提出的合规检查意见整改落实情况。
    第四章 检查程序
    第一节 检查准备
    第十五条 总行风险与合规管理部、各中心支行根据年度合规工作安排及本行管理层的指示,在分管行长领导下,由各级风险合规部牵头,确定检查项目,组织成立合规检查小组,确定检查组组长、主检查人和检查组成员。
    第十六条 合规检查小组成员由各级风险合规部负责人或其授权人员、合规管理人员及抽调被检查领域中的专业人员组成。风险合规部负责人应指定组长,具体负责组织开展合规检查工作。
    第十七条 在检查实施前,合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范围、检查内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、检查方法、检查期限,检查要求和注意事项等,并根据检查需要制定合规检查方案。
    第十八条 合规检查小组应做好检查准备工作,包括但不限于检查分组、检查工作底稿设计、检查通知书的签发,检查前培训与沟通,确定检查重点、具体分工及工作要求。
    第十九条 合规检查小组应提前向被检查部门下发合规检查通知书,检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项。
    第二节 检查实施
    第二十条 对现场检查,合规检查小组应按以下步骤实施:
    (一)出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后,首先向被查单位负责人交验检查通知书,检查组组长说明检查的目的、内容、工作安排及检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项;
    (二)听取情况介绍。合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的目的和内容,听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题,并可对有关人员就相关问题进行必要的质询;
    (三)现场调阅资料。根据检查要求,调阅被检查单位的制度、业务合同、表单等有关资料,并填写合规检查调阅资料清单,履行资料交接签收手续;
    (四)进入实际检查。按照各个检查项目的检查要点进行实质性检查。对检查中发现的问题,应当认真核实,查明原因,明确责任,确保事实清楚,数据无误,证据确 ……(未完,全文共5400字,当前只显示2600字,请阅读下面提示信息。收藏农商银行合规检查管理办法

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