标题:农村商业银行监事会关于对本行内控体系的架构建立和执行情况的评价报告
**农村商业银行监事会关于对本行内控体系的架构建立和执行情况的评价报告

董事会、行长室:
根据《商业银行内部控制指引》及公司法和省联社的文件精神和相关规定内部控制监管要求,本行监事会在对本行内控体系建立及运行情况进行核查的基础上,对本行内控体系的构架建立和执行情况的评价如下:
一、重要声明
按照商业银行内部控制指引体系的规定,建立健全和有效实施内部控制,评价其有效性,并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事局建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
内控体系的目标:本行自成立起即重视内部控制建设,有较完整的控制措施,本行遵照《公司法》、《商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》等法律法规以及监管规定要求建立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层分权制衡的公司治理架构,有明确的公司章程,股东大会、董事会、监事会、高级管理层及其下设机构的议事规则、决策程序和工作条例。本行的内部控制的目标是:
(一)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
(二)保证本行发展战略和经营目标的实现。  ……(快文网http://www.fanwy.cn省略934字,正式会员可完整阅读)…… 
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    三、内控体系的建设和制约情况
    (一)机构设置及权责分配
    按照内部控制要求,本行各职能部门总体划分为业务营销部门、风险控制部门、营运和支援部门三类,基本实现各项业务前台营销、中台风险控制、后台支持保障的分离。本行的内审、合规等管理部门各司其职,建立起相互分工协作,符合当前经营实际,有利于风险控制和加强内控管理的组织架构。
    (二)内控体系和制度建设
    根据法律法规、监管要求,结合本行实际,本行已基本建成了较为完善的内部控制体系,该体系基本涵盖全行各项业务和管理活动的内部控制制度,主要分为十大类,包括公司治理类、授信业务类、国际业务类、资金业务类、财务会计结算类、人力资源类、科技信息类、内审稽核考察类和行政后勤其他类。
    (三)风险识别与控制
    本行正在实施全面风险管理框架,在总行设立了风险合规部负责对全辖的全面风险管理职能。正逐步着手制定识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法,对信用风险、操作风险、法律风险、道德风险等主要风险进行了识别和管理,对市场风险和流动性风险等识别正在建立相应的程序和模型予以识别和计量。本行的高级管理层基本能够及时识别和控制风险,并通过定期汇报和不定期要情简报等方式传递给相关决策层。
    (四)内部控制活动情况
    本行根据风险评估的结果,采取相应的控制措施,将风险控制在可承受范围内。控制活动保证管理层关于经营管理指令得以贯彻执行,存在于所有分支机构和职能部门。本行根据内部控制目标,将控制措施与风险应对策略相结合,对各种业务和事项实施有效控制。
    (五)信息与沟通
    本行实现经营管理的信息化,建立了贯穿各级机构、覆盖各个业务领域的数据库和管理信息系统,做到及时、准确提供经营管理所需要的各种数据。本行建立了《**农村商业银行股份有限公司信息披露制度》,对披露信息的内容、相关负责部门和人员的职责和披露的具体程序进行规定。本行通过官方网站、网络或传统媒体等方式向社会发布信息,所有信息均由办公室统一发出,确保信息口径的一致性。
    (六)人力资源政策
    本行正在建立以市场为导向的人力资源管理机制,按照市场化原则,积极推行用人制度和分配制度改革,进一步完善员工激励机制。按岗招聘、按岗录用、按岗定酬、按岗考核,建立分层级的激励机制和培训机制,努力为职员创造一个平等竞争及职业发展的环境。本行正在改革薪酬管理体系,以期建立一套更为公平、科学、合理的考核和薪酬激励机制。
    四、内部控制尚需完善的方面
    1. 内部控制环境
    (1)人力资源管理能力尚待提高,业绩考核流程尚需完善。人力资源部对员工的绩效考核、人才选拔与培训进行主动、全面的统筹管理流程和能力尚需提高。人力资源管理尚处于被动的劳动人事管理阶段,距主动的协调行内组织关系、控制规划员工发展、提供管理高层咨询等方面有较多需提升之处。目前各部门和分支机构主要负责设计本部门和分支机构员工考核办法,并组织实施本部门和分支机构绩效考核工作,对绩效考核结果的公平性、透明度产生潜在负面影响。
    (2)针对企业文化建设缺乏相关制度的规定,缺乏对企业文化的评估,企业文化的发展成果与绩效考核脱节。比如尚未建立企业文化评估制度,明确评估的内容、程序和方法,尚未落实评估责任制。
    2. 风险控制
    (1)尚未建立完善的风险信息收集体系,风险监控及预警体系尚不完善。风险合规部对风险的管理以事后管理为主,第二道防线的事中管理相对薄弱。
    (2)风险分析中使用的分析工具较少,对风险的计量尚处于起步阶段,基于风险量化要求的数据治理工作尚处于起步阶段。
    3. 监督
    (1)内部控制监督管理工作的组织结构尚不完善,内控监督职能较分散,尚未形成系统的内部控制监督。
    (2)缺乏对内部控制的评价,尚未建立内部控制评价办法、内控缺陷认定标准等制度。
    五、整改建议
    1. 内部控制环境
    (1)进一步理顺人力资源管理管理结构。在绩效考核、人才选拔和培训相关制度的设计和组织执行中,充分发挥人力资源管理的牵头和能动作用,提高人力资源部对全行的人力资源管理水平。根据战略规划,制订具有前瞻性的人力资源规划和绩效考核制度,为区域化、集中化的经营模式准备充足的人力资源储备。
    (2)尽快制定《企业文化管理办法》,对企业文化的机构设置、理念 ……(未完,全文共4370字,当前只显示2428字,请阅读下面提示信息。收藏农村商业银行监事会关于对本行内控体系的架构建立和执行情况的评价报告

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