| 标题：反洗钱专题报告 |
| 反洗钱专题报告 近年来，高要农商行紧紧围绕“风险为本、预防为主”的指导思想，把握“客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报”四个环节，全面落实反洗钱工作措施，成效明显。 成立组织，确保反洗钱工作履职有力。该行成立以行长为组长，以副行长为副组长，中层干部为成员的“反洗钱工作领导小组”明确小组工作职责，专设反洗钱岗位。 加强培训，确保反洗钱工作水准不减。将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，纳入全行业务培训年度计划。配备年富力强、业务精干的年青柜员担任各支行的反洗钱报告员，充实到反洗钱工作队伍，今年以来，该行组织开展3次反洗钱业务培训，培训后组织闭卷考试；组织开展反洗钱岗位准入培训；及 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略526字，正式会员可完整阅读）…… 反洗钱工作协调机制不完善。一是各金融机构之间缺少协调和资源共享的机制，农村信用社与其他商业银行、工商、税务、纪检监察部门没有实行横向联网，无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通，对客户身份无法有效识别，对大额资金的来源无法进行辨别分析，给一些洗钱犯罪分子造成可趁之机，反洗钱工作没有形成联动。二是由于县级人行与反洗钱的联系机构属于同一级别，制约了区域性人民银行反洗钱联席机构，不能有效发挥反洗钱联系部门的职能，难以将金融机构、工商、公安、纪检监察部门联合起来，无法形成强大的反洗钱社会联动网络，无法营造良好的社会反洗钱氛围。 对策与建议 加大宣传力度，营造反洗钱社会氛围。一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时，联合人行、公安、国有商业银行、邮政储蓄银行和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识；二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性；三是充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法，从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。 规范完善制度，明确反洗钱业务流程。结合自身实际，尽快建立健全反洗钱内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增强反洗钱工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反洗钱的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反洗钱监管员，专门负责反洗钱的非现场监管、检查、辅导以及基层信用社反洗钱岗位人员的培训工作。明确各信用社的会计为反洗钱专职工作人员，实行岗前培训，持证上岗的原则，每月发放一定的风险岗位津贴，主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作，不断增强反洗钱工作人 ……（未完，全文共2273字，当前只显示1368字，请阅读下面提示信息。收藏反洗钱专题报告） 上一篇：在全市农业农村工作会议上的讲话1.4万字 下一篇：红河州南部山区综合开发畜牧业发展规划 相关栏目：银行 |