| 标题：集团有限公司资金结算中心管理办法 |
| **集团有限公司资金结算中心管理办法 第一章 总 则 第一条 为实现集团公司安全、集中、高效的资金管理目标，规范集团公司资金结算中心（以下简称“资金结算中心”）的经营管理行为，突出集团公司资金规模优势，实现银企直联全覆盖，根据国家有关规定，结合我公司实际，制定本办法。 第二条 集团所属企业除为承兑汇票、信用证等融资用途开立的保证金账户外的全级次企业银行存款账户应全部纳入集团资金结算中心统一管理，要充分利用资金结算中心信息化系统开展银行结算业务，不得有意逃避资金监控和归集，并将纳入资金信息化范围的合作银行开立的账户作为主要结算账户。对不再使用的银行账户要及时清理。 第三条 设立资金结算中心，实行资金集中管理的目的： （一）加强集团资金监管，提高集团资金风险防范能力； （二）发挥集团规模优势，提高整体资信能力； （三）盘活集团沉淀资金，提高资金使用效率、降低资金使用成本。 第四条 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略675字，正式会员可完整阅读）…… （四）资金结算中心不得以任何理由拒绝受理企业正常结算业务，不得泄漏企业商业秘密。 （五）负责监督指导下级资金结算中心各项业务。 第八条 人员岗位主要职责： （一）资金管理岗： 1、负责各成员单位资金调度的归集、下拨及银行季度贷款结息日调整归集策略； 2、负责办理各成员单位内部定期存取及资金结算中心定期存取业务； 3、负责各成员单位内部账户季度结息及内部账户余额查询； 4、负责资金结算中心会计凭证、账簿打印、装订、归档等。 （二）综合管理岗： 1、负责审核各成员单位资金调度的归集、下拨业务； 2、负责审核各成员单位内部定期存取及资金结算中心定期存取业务； 3、负责定期与合作开户银行核对资金结算中心各账户余额，编制银行存款余额调节表。 （三）会计核算岗： 1、负责资金结算中心制度建设； 2、负责审核资金结算中心会计凭证； 3、负责编制资金结算中心会计报表。 第三章 主要业务范围 第九条 账户及结算管理 （一）资金结算中心负责各成员单位的账户管理。 各成员单位在资金结算中心开立内部账户，用于各成员单位与资金结算中心全部业务往来。 （二）各成员单位的收入款项全部归集到资金结算中心内部账户，资金结算中心参照中国人民银行同期存款利率制定本中心存款利率计付利息。资金结算中心与合作开户银行、各成员单位三方之间签订账户授权协议，每日营业终了前将各成员单位收入账户的资金自动划转到资金归集账户。 （三）资金结算中心根据各成员单位的经营状况定期核定企业备用金额度，备用金主要用于企业日常零星开支。 第四章 资金的归集、下拨 第十条 资金管理中心本着既保证资金安全，又快捷便利的原则，通过集团资金管理系统与纳入资金结算中心信息化系统开通银企直联资金平台，实施对各成员单位资金的归集和下拨。 第十一条 资金归集方式为每日固定时点归集，资金归集时点为每个工作日下午4点30分。每日归集资金时，所归集的银行账户依据各成员单位的具体情况均保留备用金余额，对超过备用金的资金余额，全部归集到集团资金结算中心母账户。 第十二条 对每日归集的资金，若被归集企业使用此资金，可提前通过集团资金管理系统系统申请或告知。资金结算中心接到企业用款申请或通知后，将及时下拨到企业被归集的银行账户中。 第十三条 被归集企业应于每个工作日上午集中申请下拨资金，如急需资金可以随时申请，资金结算中心及时下拨。 第十四条 资金结算中心归集企业资金，参照中国人民银行同期存款利率制定本中心存款利率，于每季度末20号对各成员单位内部账户存款结算利息。 第五章 会计核算 第十五条 资金结算中心建立独立的会计核算体系，设置会计科目和账户，真实记录、全面反映其业务活动和财务状况，定期编制会计报表。 第十六条 资金结算中心作为集团公司财务管理部直属的资金运营管理部门，其财务数据纳入集团公司本部合并范围。 第六章 违规处罚 第十七条 违反规定擅自在合作银行以外的银行开立账户，或者将资金存放在外部银行，未纳入资金结算中心统一管理的单位，资金结算中心将冻结其内部存 ……（未完，全文共2913字，当前只显示1753字，请阅读下面提示信息。收藏集团有限公司资金结算中心管理办法） 上一篇：集团有限公司董事会审计委员会（风险控制委员会）工作细则 下一篇：教育总支基层组织建设工作自查报告 相关栏目：公司 建筑 企业讲话 民营招商 财政 管理 计划规划 规章制度 |